“IBAN kullandırma masum bir ek gelir değil”

Bursa Barosu avukatlarından Av. Arda Barutcu, son yıllarda yaygınlaşan IBAN kullandırma uygulamasına ilişkin önemli değerlendirmelerde bulundu. Barutcu, banka hesabı veya IBAN bilgilerinin hukuka aykırı faaliyetlerde kullanılmasının hesap sahibi açısından ciddi cezai ve hukuki sonuçlar doğurabileceğine dikkat çekti.

IBAN numaralarının günlük hayatın vazgeçilmez unsurlarından biri haline gelmesiyle birlikte, banka hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılmasına yönelik uygulamalar da gündeme gelmeye devam ediyor.

Bursa Barosu avukatlarından Av. Arda Barutcu, özellikle “ek gelir” veya “kolay kazanç” gibi vaatlerle kişilerin banka hesaplarını başkalarına kullandırmasının ciddi hukuki riskler barındırdığını belirterek vatandaşları uyardı.

IBAN kullandırma farklı şekillerde gerçekleşebiliyor

Barutcu’nun değerlendirmesine göre IBAN kullandırma yalnızca hesap numarasının paylaşılmasından ibaret değil. Banka kartı ve şifre bilgilerinin verilmesi, mobil bankacılık uygulamasının veya şifresinin paylaşılması, hesaba gönderilen paranın başka bir hesaba aktarılması ya da elden alınan paranın başka bir banka hesabına gönderilmesi de bu kapsamda değerlendirilebiliyor.

IBAN kullandırmanın tek başına bir suç oluşturmadığını belirten Barutcu, asıl riskin banka hesabının hukuka aykırı amaçlarla kullanılmasından kaynaklandığına dikkat çekti.

Dolandırıcılık ve yasa dışı bahis paraları aktarılabiliyor

Barutcu, üçüncü kişilerin banka hesaplarını; dolandırıcılık yoluyla elde edilen paraların toplanması, suç gelirlerinin izinin kaybettirilmesi, yasa dışı bahis faaliyetlerinden elde edilen paraların aktarılması, vergi yükümlülüklerinden kaçınma, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması veya hacizden mal kaçırılması gibi amaçlarla kullanabileceğini ifade etti.

Bu tür durumlarda hesap sahibinin doğrudan suçun faili olmasa dahi olayın özelliklerine göre yardım eden, aracı olan veya müşterek fail sıfatıyla yargılanabileceğini belirten Barutcu, “Paranın kaynağını bilmiyordum”, “Ben yapmadım”, “Paraya dokunmadım” veya “Sadece yardım ettim” şeklindeki savunmaların tek başına cezai sorumluluğu ortadan kaldırmayabileceğini vurguladı.

Mahkemeler kişinin durumunu ve olayın bütününü inceliyor

Barutcu, yargılamalarda hesabını kullandıran kişinin kötü niyetli olup olmadığı, kandırılıp kandırılmadığı, kendisinin de mağdur olup olmadığı, hesabın hangi amaçla kullanılacağının öngörülüp öngörülemeyeceği ve bundan herhangi bir menfaat sağlayıp sağlamadığı gibi hususların incelendiğini belirtti.

Her olayın kendi özellikleri içerisinde değerlendirilmesi gerektiğine dikkat çeken Barutcu, kişinin daha önce benzer suçlarla bağlantısının bulunup bulunmadığının da soruşturma ve yargılama süreçlerinde ele alınabilecek hususlar arasında olduğunu ifade etti.

Banka kayıtları ve mesajlaşmalar önemli deliller arasında

Hakkında soruşturma veya dava yürütülen kişilerin, olayın gerçek niteliğini ortaya koyabilecek delilleri sunmasının önemine dikkat çeken Barutcu, özellikle banka kayıtlarının önemli deliller arasında yer aldığını belirtti.

Şüpheli bir para transferinin ardından kişinin bankayla iletişime geçip geçmediği, durumu bankaya bildirip bildirmediği ve hesabını kapattırmak için herhangi bir girişimde bulunup bulunmadığının önem taşıyabileceğini ifade eden Barutcu; dekontlar, işlem açıklamaları ve para transferlerinin sayısı gibi bilgilerin de olayın değerlendirilmesinde dikkate alınabileceğini söyledi.

Bunun yanında, IBAN kullandırmaya yönlendiren kişiyle yapılan yazışmalar ve bu yazışmaların ekran görüntülerinin de kişinin olay karşısındaki durumunun değerlendirilmesi bakımından önemli olabileceğini belirten Barutcu, gerektiğinde kolluk veya Cumhuriyet Başsavcılığına yapılan başvurulara ilişkin belgelerin de delil niteliği taşıyabileceğini ifade etti.

“IBAN ve banka hesaplarınızı mümkünse kullandırmayın”

Barutcu, vatandaşların bu tür durumlarla karşılaşmaması için banka hesaplarını ve IBAN bilgilerini üçüncü kişilere kullandırmaktan kaçınmaları gerektiğini belirterek özellikle para karşılığında hesap kullandırılmaması konusunda uyarıda bulundu.

Bilinmeyen bir hesaba para gönderilmesinin de risk oluşturabileceğine dikkat çeken Barutcu, gönderilen hesabın bir suç faaliyetiyle bağlantılı olması halinde kişinin soruşturma veya yargılama süreciyle karşılaşabileceğini ifade etti.

Banka hesapları bloke edilebiliyor

IBAN kullandırma nedeniyle soruşturma veya yargılama sürecine dahil olan kişilerin Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen soruşturmalar kapsamında ifadeye çağrılabileceğini ve haklarında kamu davası açılabileceğini belirten Barutcu; birden fazla dosyada yargılanma, adli sicil ve arşiv kaydı, banka ve dijital ödeme hesaplarına yönelik blokeler ve MASAK bildirimleri üzerinden yürütülebilecek incelemeler gibi süreçlerin de gündeme gelebileceğini söyledi.

Barutcu ayrıca bazı durumlarda banka hesaplarına getirilen blokelerin soruşturma veya dava sonuçlanıncaya kadar devam edebildiğine dikkat çekti.

Av. Arda Barutcu, vatandaşların kolay kazanç veya ek gelir vaadiyle banka hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmaması gerektiğini vurgulayarak değerlendirmesini şu mesajla tamamladı:

“IBAN kullandırma basit bir yardım değildir, masum bir ek gelir hiç değildir.”